揭開真相,對于普通投資者,及時止損並非良策

關于止損和風險的事情,你真的有認真思考過這個問題嗎?

對于普通投資者來說,及時止損意味著減少損失,降低風險,保證本金的安全!不少人把其當做投資理念,紮根于投資者腦海中。而市場中不管是專家大V還是成功者的經驗之談,更使之成爲天經地義的事,今天我們就來好好扒一扒。

任何撇開資金量來大談風險的行爲都是耍流氓!小資金自帶風險屬性,這是你無論如何也化解不了的矛盾。這就好比你拿十萬塊去開店,搞砸了就必定虧本玩完。當你發現人流量不理想,想換店址時,你能折騰的本金可能不到七八萬了!對于金融市場也是一樣,你止損了,卻還是面臨能否盈利的問題,風險並沒有消除,本金卻越來越少了!


而對于資金量大的個人或者機構來說,假設一個億的資金。虧損百分之十即意味著損失一千萬,金額巨大,所以他們才格外重視風險!而資金量大,意味著他們的投資選擇更多,他們可以把雞蛋放在不同籃子裡,可以給雞蛋買保險,可以風險對沖。他們需要花費巨大精力,巨大成本去進行風險管理。同樣,他們收益百分之二十即賺兩千萬,而同樣的收益率,十萬本金只有兩萬的盈利。在現實生活中,兩千萬和兩萬的差別就毋庸多說了,簡單來說,你賺到了好看的收益率,卻並沒有賺到多少錢!有人說,正是因爲資金小,所以我更需要日積月累,資本的原始積累讓人興奮不已。而這時你卻忽略了風險,每一次止盈止損後,你都將面對下一次的未知,下一次的選擇,從機率論的角度來說,操作的越多,越趨近于50%。所以做的越多,並不會使你成爲投資大師,只會讓你趨于平庸。


我們再來具體說說止損:每個人對于盤面的理解不同,看法不同。但是有一點是不變的,你能承受的風險越大,你獲利的機會越大!這點沒人質疑吧,簡單來說,就是回撤多少才證明你是錯誤的。回撤百分之20止損,則證明不論後面行情是漲是跌,都已經證明你錯了。回撤百分之50,百分之80也是同理,而止損並不意味著你這次錯了,下次就一定正確。這把錯了不要緊,下把贏回來是人的心理作用。想要扳回本金的心理,它並不會提升你下一次的準確率!相反,可能會干擾你的決策。

及時止損意味著短線交易,頻繁交易。這是大多數普通投資者的操作風格!並不是每個人都願意這樣,大多是受市場影響被迫的選擇。而你一但被迫做出這樣的選擇,就著了市場的「道」!很多人會說,自己不會頻繁操作,會控制風險收益比。比如止損設置十個點,看到三十個點以上的空間才會進去,以小博大,道理是沒錯的,就是過于理想化。止損設置過小,就難以避免頻繁交易。這也是困擾很多程序化操作人員的因素。止損因子設置過大,過于鈍化,就暴露風險,設置過小,有效性又降低。


那麼問題來了,我們該如何操作?聽你的,不止損,那虧完了本金還操作個啥,炒股炒了個寂寞,啥也不剩!作者可從來沒說不止損的話。答案其實很簡單,就是減少交易頻率,減少下單次數,這樣就不會頻繁面對止損問題。文章開頭就說了,小資金天然就有局限性。你只能採取搏一搏的方式,而沒有那麼多的試錯機會。受限于資金,試錯成本有限。在市場中,你只能參與較大級別,較長線的趨勢行情,摒棄短線操作。拿股市行情來說,每天盯著研究,分析,異常關心每天行情的波動,哪能守得住趨勢行情。釣魚的時候浮標動一動,你就提起來看一看,甚至是風吹擺動一下,你也要提起來看一看,那能釣到大魚嘛!人生很多道理都是相通的,投資並不是什麼神奇的事情,很多人說經濟學家磚家預測股市都是錯的,連他們都經常打臉。拋開有些磚家爲了利益故意瞎說外,經濟學家預測不對股市行情也非常正常,因爲股市本身就是市場經濟中的一個小遊戲,它的原理並不復雜,相比于國家經濟政策貨幣政策,根本不算什麼。

希望做投資的朋友們看到這篇文章能留言聊聊,發表一下高見。並沒有什麼一定的對錯,如果有幸讓一部分投資者能少走彎路就很開心了。在現實中,確實遇到一部分投資者比較迷茫,不知道聽誰的,不知道哪樣做是對的。一進入市場,就各種沒了主意,或者一條道走到黑。明明工作很成功,事業很成功,在金融市場卻暈頭轉向,其實投資跟釣魚甚至打遊戲並沒有什麼兩樣。

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